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   发表日期:2013年11月13日         出处:上海金融报      已经有973?#27426;?#32773;读过此文

 

上海银行业“绿色信贷”服务实体经济 促进结构转型

 

发布部门:上海金融报  发布时间:2013102204:28

 

近年来,上海银监局把绿色信贷作为推进银行业可?#20013;?#21457;展和深化风险监管的工作重点,促进资金等?#35797;?#35201;素从“两高一剩”和落后产能行业向环保、节能?#26085;?#30053;性新兴产业流动,在有力推动全市产业升级和经济转?#20599;?#21516;?#20445;?#23454;现了银行信贷结构调整和经济结构升级的良性互动。

截?#20004;?#24180;6月末,在沪中资商业银行节能环保项目及服务贷款比年初增长6.3%,增速高于同期各项贷款增速1.73个百分点。节能环保项目及服务贷款占全部贷款余额的比例为3.9%,比年初上升0.22个百分点。绿色信贷质量较高,不良贷款率近于零。

与此同?#20445;?#22312;沪中资商业银?#26032;?#21518;产能授信得到明显控制,涉及环境、安全等重大风险企业贷款余额占比、增速均呈?#20013;?#26174;著下降走势,没有不良贷款。

上海银行业积极践行社会责任,支持节能减排的力度不断加大,并取得较好成效。截?#20004;?#24180;6月末,在沪中资商业银行融资支持的节能减排项目?#27493;?#32422;标?#27982;?span lang="EN-US">1280.72万吨、节水1583.54万吨,减排二氧化碳当量2251.8万吨、化学需氧量5354万吨、氨氮72.76万吨、二氧化硫130.82万吨、氨氮化合物8.63万吨。

今年,上海?#20013;?#31561;13家银行与上海市经信委签署“上海市合同能源管理未来收益权质押百亿绿色融资合作备忘录?#20445;信?#22312;“十二五”期间以未来收益权质押形式,为合同能源管理项目提供总额130亿元绿色信贷,10家银行与节能服务公司签订了合同能源管理项目贷款协议。上海11家银行发放67亿元银团贷款支持的上海市煤电厂布局调整重要项目,具有显著的节能降耗和环境保护效果。上海银行业108.5亿元贷款支持的青草沙水源地原水工程项目,在较好地保护水源地自然生态环境的同?#20445;?#25913;善了上海市民的饮水质量。

此外,工行上海市?#20013;?#25903;持梅山股份“产品结构调整及工艺?#27688;?#21319;级改造工程项目?#20445;?#20351;企业从源头控制并减少污染产生,并且提高末端治理效果。上海白龙港污水处理工程是目前亚洲最大的城市污水处理项目,仅交行一家就给予其近30亿元的授信额度,该项目建成后,将?#34892;?#21066;减上海污水排放总量,对切实保护水环境和提升上海市整体环境质量有着极为重要的意义。

银行信贷是助推低碳经济发展的重要力量,对银行实现自身可?#20013;?#21457;展,以及提升银?#26032;?#34892;社会责任实践的深度和广度具有十分重要的意义。

浦发银行是第一家发布《企业社会责任报告》的全国性股份制商业银行,将绿色信贷作为重点支持对象并提出支持策略,计划在35年内,将绿色金融从战略性业务发展成具有竞争力的公司金融主流业务。在细化绿色信贷要求方面,浦发银行每年下发《信贷投向政策指引》,重点支持节能环保产业,并对绿色信贷配套了总行专项信贷规模和风险资产。在建立绿色信贷工作?#35797;?#21046;方面,浦发银行对客户的环境和社会风险进行评估,作为客户评级、信贷准入、贷款定价的重要依据,并将环境和社会风险管理纳入对?#20013;械目?#26680;评价,确保全行大力发展绿色信贷。

而作为国内首批加入联合国环境规划署金融行动的国内金融机构之一,上海银行每年提出减能节能授信政策,每年初发布“金融营销指导意见?#20445;?#22362;持“淘汰环保不达标客户”与“鼓励环保优秀客户”并重。上海银行同时明确,违反规定发放贷款、未按规定建立台账并?#32454;?#31649;理、对列入重点监测范围内的贷款贷后跟踪及保全工作不到位的单位及责任人,总行将?#32454;?#36827;行责任追究。

此外,国家开发银行环保部共同开展课题合作,创造性提出环境效益评价方法,为量化银行支持环保项目的环境效益提供了计算依据。

各银行还以分类管理为手段,?#34892;?#25512;进绿色信贷授信工作开展。在市场准入方面,多数银行机构在新建项目贷款评估、审查、审批过程中,对违反国家产业、环保政策,可能对环境造成重大不利影响的项目一律予以否决。在贷款审批方面,多数银行根据节能减排项目?#30446;?#21457;、评审及?#20449;?#30340;实?#26159;?#20917;,采取项目优先安排、规模优先调剂、利率?#23454;?#19979;浮等措施,提高审查审批效率。在放款审查方面,则涵盖了社会和环境风险的分析。

多年来,上海银行业立足实?#21097;?#22810;层次开展绿色信贷创新,如浦发银行已形成绿色信贷“五大板块、十大特色产品”的专业?#25918;?#20248;势,包括IFC国际金融公司能效融资方?#28014;?span lang="EN-US">AFD法国开发署能效融资方?#28014;?span lang="EN-US">ADB亚洲开发银行建筑节能融资方案等,并已经批量化实施,取得了较好的经济效益和社会效益。兴业银行首创节能减排设备制造上增产、公用事业服务商、特许经营项目、节能服务商、融?#39318;?#36161;公司等五类融资模式,并拥有特色产品。上海银行则首创针对小企业的能源效率节约的项目贷款,引进国际金融公司(IFC)风险分担的模式,与企业进行了“能效信贷签约?#20445;?#25104;效明显。

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